融资自查报告集锦。
找范文网编辑精心策划这篇“融资自查报告”已经成为了一场最佳阅读体验，在平时的学习和工作中。都需要写报告，编写报告能有效提升我们的总结能力，相信很多朋友都对写报告感到非常苦恼吧？感谢您关注希望这篇文章能够与您的兴趣相契合。
融资自查报告 篇1
关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动自查报告联社：按照上级通知，我社迅速组织所有员工按要求进行自查，在自查的基础上成立领导组进一步排查，现将排查结果汇报如下。
xx信用社共有在职员工20人，各自对其经手的业务进行了全面自查，各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实有效，及对员工8小时外行为排查。
经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规**、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构、向他人提供与自己经济实力不符的个人担保、向民间借贷资金提供担保、无允许非本社员工以各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来抓，保持持续、严密的防控态势，提前做好风险处置预案，并通过加强对账、走访客户、加大常规及专项审计力度等多种形式。进一步防范案件风险。
xx信用社
2013年8月
融资自查报告 篇2
XXX融资担保公司2014年专项检查
自查报告
贵公司基本情况、公司资金情况； 2014年经营情况（包括贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、其他融资担保业务等，说明时请注明产生的交易数量和金额）；担保、预付款担保、工程履约担保、合同还款担保等尾款等履约担保业务、担保业务相关的融资咨询、财务咨询等中介服务、自有资金投资等）；是否开展其他融资 为性担保机构的担保责任提供再担保业务；公司是否为投资理财咨询服务公司提供担保；公司是否吸收存款、发放贷款、委托贷款、委托投资；公司是否存在偷逃注册资金（撤资号）、挪用客户存款、虚假宣传等违法经营行为；公司是否建立了公司担保评价体系、公司决策程序、事后回收处置制度、风险预警机制、应急响应机制、财务会计制度，是否有业务操作程序（如未建立何时建立）；公司向单一被担保人提供的融资担保余额是否超过净资产的10%，以及向单一被担保人及其关联方提供的融资担保责任。余额是否超过净资产的15%，为单个被担保人发行债券提供的担保负债余额是否超过净资产的30%，公司融资担保负债余额是否超过净资产的10倍资产、公司自有资金投资是否超过净资产的20%，是否为母公司提供融资担保（公司成立至2014年11月累计金额），是否子公司有融资担保（公司成立至2014年12月累计金额），是否按当年担保费收入的50%提取未到期负债准备金（要求为未到期负债） 2013年提取的准备金），是否按不低于担保负债余额1%的比例提取担保赔偿准备金a t 本年末（要求为2013年提取的担保补偿准备金）；公司是否于2014年加入中国人民银行征信体系。
注：（以上情况请如实报告）
XXX融资担保公司（盖章）
XX , XX, XX, XX, XX
< p> 请于2015年1月15日前将纸质版提交至汇川区金融办许家汇办（并将电子版发至邮箱：@），地址：汇川区政办中心（汇川大道）B区429，电话。 , .融资自查报告 篇3
一、背景
在过去的一段时间里，我们针对公司的融资情况进行了全面的自查。本次自查的目的是了解公司融资状况，分析存在的问题，并提出相应的改进措施，以确保公司融资活动的合规性和有效性。
二、融资情况概述
在本次自查期间，我们重点关注了公司的融资渠道、融资规模、融资成本以及融资结构等方面。通过对比分析，我们发现公司在融资方面取得了一定的成绩，但也存在一些问题。
三、存在的问题
1. 融资渠道过于单一：目前公司主要依靠银行贷款进行融资，缺乏多元化的融资渠道，增加了公司的风险。
2. 融资成本较高：与同行业相比，公司的融资成本较高，增加了公司的财务负担。
3. 融资结构不合理：公司的短期融资占比过高，长期融资比例较低，存在结构不合理的现象。
四、改进措施
针对以上问题，我们提出以下改进措施：
1. 拓展融资渠道：积极探索多元化的融资渠道，如发行债券、引入战略投资者等，以降低对银行贷款的依赖。
2. 降低融资成本：通过加强与银行的合作关系、优化资产结构等方式，降低公司的融资成本。
3. 优化融资结构：合理安排短期和长期融资的比例，优化公司的融资结构，降低财务风险。
五、工作态度、职业目标和团队协作精神总结
在本次自查工作中，我始终保持认真负责的工作态度。我认为工作态度是决定工作成果的重要因素之一。在面对问题时，我积极思考、勇于担当，不回避、不推诿。在解决问题的过程中，我注重细节、精益求精，确保自查工作的准确性和完整性。
在职业目标方面，我希望自己能够成为一名具备专业素养和高度责任感的财务人员。为此，我不断学习新知识、新技能，提高自己的专业水平。同时，我始终坚守职业道德和操守，以诚信为本，严格遵守相关法律法规和公司规章制度。
在团队协作方面，我深知团队的力量是无穷的。在本次自查工作中，我积极与团队成员沟通交流、分享经验，共同解决问题。在团队中，我注重发挥自己的优势，同时尊重他人的意见和建议。通过团队协作，我们共同努力完成了自查工作。
六、对未来的期望和目标
展望未来，我将继续保持认真负责的工作态度、积极向上的职业追求以及良好的团队协作精神。在未来的工作中，我希望能够不断成长和进步，为公司的发展做出更大的贡献。同时，我也将不断提升自己的专业素养和综合能力，以更好地适应不断变化的市场环境和工作要求。
融资自查报告 篇4
一、背景
在过去的三个月里，我作为融资团队的一员，全身心投入到了公司融资项目的各个环节中。本报告旨在回顾这段时期的工作内容，分析个人的强项与待提升之处，以期为未来的工作提供改进方向。
二、融资工作概述
1. 融资方案策划：根据公司的业务发展需求和财务状况，参与制定了三套融资方案，分别应对不同规模和风险偏好的投资者群体。
2. 融资渠道拓展：积极与各大金融机构建立联系，成功开拓了两家新的合作伙伴，为后续融资奠定了基础。
3. 融资文件准备：负责撰写商业计划书、融资路演PPT等关键文件，确保信息披露准确无误。
4. 融资谈判：参与了五轮融资谈判，与投资者就估值、条款等核心问题进行了深入沟通。
5. 资金使用监管：配合财务部门，确保募集资金按照既定用途进行合理使用，防范财务风险。
三、个人强项分析
1. 方案策划能力：在融资方案策划阶段，我能够快速理解业务需求，结合市场动态，制定出切实可行的融资方案。例如，针对某一处于扩张期的业务线，我提出采用可转债的融资方式，既满足了短期资金需求，又降低了长期债务风险，得到了领导的认可。
2. 沟通协调能力：在融资谈判中，我能够妥善处理与投资者、合作伙伴等多方的沟通，确保信息传递准确无误。例如，在一场与某知名风投的融资谈判中，我作为主谈手协调各方资源，确保公司核心利益不受损，最终达成了合作意向。
3. 数据分析能力：在资金监管环节，我利用数据分析工具对资金流向进行了实时监控，有效降低了财务风险。例如，通过数据分析发现某项目的实际花费与预算存在较大偏差，及时汇报并采取了纠正措施。
四、待提升之处
1. 市场敏感度：在融资工作中，我发现自己对市场动态的敏感度不够，导致部分融资决策稍显滞后。例如，在某一时期，国家出台了针对我们行业的优惠政策，而我未能及时捕捉到这一信息，错失了降低融资成本的良机。
2. 专业知识更新：金融市场日新月异，我发现自己在某些新的金融工具和政策方面的知识储备不足。例如，近期新兴的“区块链融资”模式，我在这方面的了解还不够深入。
3. 团队协同能力：在某些紧急情况下，与其他部门或团队的协同作战能力仍有待提高。例如，在一场重要的融资路演准备中，由于与市场部的沟通不畅，导致部分演示内容出现偏差。
五、总结与展望
通过这次自查，我更加明确了自己的优势和不足。在未来的工作中，我将继续发挥自己的强项，努力提升在市场敏感度、专业知识和团队协同能力方面的短板。同时，我也将以此为契机，不断学习、进步，为公司创造更大的价值。
融资自查报告 篇5
随着经济的快速发展，各类企业都在不断拓展业务规模，提升自身竞争力。而融资作为企业发展的一种重要方式，也日益受到重视。为了更好地掌握企业融资情况，及时发现问题并加以解决，我们有必要进行一次融资情况的自查报告。
在进行融资情况自查时，我们需要详细了解企业目前的融资渠道和融资额度。融资渠道包括银行、私募基金、股权融资、债务融资等，而不同的融资渠道在融资额度和融资成本上也存在差异。我们需要对每个融资渠道的情况进行逐一梳理，确保了解每个渠道的优势和劣势，以便做出正确的融资选择。
我们还需要了解企业目前的资金运作情况。这包括企业的资金流动状况、资金使用效率以及资金周转周期等。通过对资金运作情况的详细了解，可以帮助企业及时发现资金链中的问题，并加以解决，避免因为资金问题导致企业经营出现困难。
我们还需要对企业的财务状况进行全面评估。通过分析企业的财务报表，我们可以了解企业的盈利能力、偿债能力、运营能力等各个方面的情况。只有深入了解企业的财务状况，才能更好地为企业的融资决策提供支持。
融资情况自查报告不仅需要提供对企业现状的客观描述，还需要对未来进行合理的展望。根据企业的发展战略和市场趋势，我们可以对未来的融资需求进行预测，并提出相应的融资计划。这样一来，企业在未来的发展道路上就能够更好地规划融资路径，确保资金来源的稳定和充足。
通过融资情况自查报告的撰写，我们可以全面了解企业的融资情况，及时发现问题并加以解决，提高企业的融资效率和质量。同时，融资情况自查报告也可以成为企业融资决策的参考依据，帮助企业更好地做出融资选择，推动企业的持续发展。希望各位企业能够重视融资情况自查工作，不断提升融资能力，实现企业的可持续发展目标。
融资自查报告 篇6
中小企业融资情况调研报告
中小企业融资难是一个世界性难题，而中小企业在经济和社会发展中又起着重要作用，所以在当前世界金融危机和我国经济下降的历史背景下，要建设x县经济大县，解决其融资难的问题亦成为我县民营企业尤其是我县中小企业发展的当务之急。
我县中小企业融资现状和问题。要讨论中小企业融资的问题，首先明确中小企业的概念范围，只有在清晰的概念定义框架下才能更好的探讨中小企业融资问题。中小企业不是一个绝对的概念，而是一个相对大企业而言的概念。中小企业是一个合成词，是中型企业和小型企业的合称。在全国各地，大型企业寥寥无几，针对我先而言，没有真正意义上的大企业，所有的企业都应纳入中小企业的范畴。我先的民营企业目前票币缺少流动资金，企业无法进行新产品和市场开发，直接影响了企业的生产和经营。
经我们调研27个民营会员企业，缺少资金的企业21个，攻击达6230多万元，占调研企业数的77%，目前资金基本有保障的企业6个，站调研企业数的23%；却固定资产、技改资金的企业5个，攻击3000万元，占调研企业数的18%，占缺少资金企业数量的28.5%，占总共资金缺口的41%；缺少产品和市场开发资金的企业16个，攻击3230多万元，占调研企业数的82%，占缺少资金企业数量的72.5%，占总共资金缺口的59%。
我县中小企业融资的来源及特点。
中小企业自今年来源不外乎自筹、直接融资、间接融资、政府扶持等4中途径。由于企业类型和所处的发展阶段不同，所需的融资方式也不尽相同，对融资的需求有不同的规律性。在创办阶段，需要产权（自有）资金、或称股金、一般来自个人投资者和风险资金；也需要商业银行以举债方式筹借少量资金；有时仍要从个人投资者、风险资金和小企业投资企业等方面增加资金。在增长发展阶段，主要从商业银行及各种小企业投资公司、各种开发公司获得债务资金；也会从前述渠道筹措产权资金，从投资公司、商业银行等筹集发展所需产权资金。但实际情况是中小企业的发展资金主要是源于间接融资——银行借贷、在调研中我们发现在银行不能融资的原因有三类：一是：没有足够抵押担保的企业19个，占缺少资金企业数的90.4%；二是：受行业限制，有抵押担保也不能融资的1个，占缺少资金企业数的1.8%；三是企业能够融资，但企业认为银行的利息高，不划算，不愿意到银行融资，希望得到低息或无息贷款的1个，占缺少资金企业数的4.8%。
我县中小企业用款的特点。中小企业用款一般都具有时间急、频率高、数额小的特点。国有商业银行信贷审批权限比较集中（有的商业银行规定，新增贷款客户必须由省级分行审批），一般基层营业机构没有自主决策权，加之上下管理链长，手里程序刚性，审批流程复杂、管理力量薄弱，难以适应中小企业资金需求特点。民间融资条件宽松，筹资成本相对降低。且民间融资无需资产担保抵押，手续简便，民间借贷成本与银行相差无多，因此，部分中小企业愿意从民间借贷。民间融资虽在一定程度上缓解了民营企业资金短缺的问题，保证了企业的正常生产经营，但因其利率过高、借贷手续不完备、对金融秩序的稳定产生较大的负面影响。
我县中小企业融资难的原因分析。
根据我县中小企业融资主要来源于银行，县就以银行和企业为分析对象浅谈一下企业融资难的原因。
企业自身的原因。1、家庭管理，集中管理。家庭企业是以血缘关系为基本纽带、以追求家庭利益为目标、以实际控制权为基本手段、以亲情第一为首要原则、以企业为组织形式的经济组织。家族企业在企业规模小的时候尚可，一旦企业上了规模，其决策上的家长制、用人上的唯亲性，都是现代企业制度的大敌。
2、财务报表反应是真。许多中小企业通过各种方式修饰财务报表，编制虚假财务报表，以求达到债权人投资者的信任，已成为较多普遍的现象，有的企业甚至存在三本财务账，在资产确认、计量、记录和报告中，认为因素未必真实原则。会计处理上通过虚增存货、虚增应收账款、人为增加企业资产；违规操作，通过个人借款等手段转移企业财产、资金体外循环。误用会计政策，改变会计处理方法，只是资产计价失真，直接影响债权人和投资人的正确决策。同时企业的财务报未经审计确认，使行对企业报表的真实性难以判断，而企业授信、信用等级评定及贷款审批环节，其主要依据企业财务报表评价企业资金状况、经营结果和先进流量，企业评价不实、信贷资产潜在风险较大。
3、担保条件限制。中小企业的总资产规模偏小，往往缺乏足够的固定资产，着就使得商业银行在想中小企业贷款是抵押较困难，而担保条件不合格是中小企业难以获得贷款的最主要也是最常见的原因。中小企业难以提供合格的担保、抵押品，一是因为中小企业由于自身规模小，资产不良，难以提供符合要求的抵押品和找到有实力的担保单位；二是因为抵押担保程序繁琐，费用较高，部分中心企业难以承受；三是银行对贷款方式控制较严抵押物价值评估方法缺乏灵活性。对消息企业保证贷款控制较严，对抵押贷款，原则上不接受设备抵押，就算接受通用设备抵押，贷款成熟也是从严掌握；四是中小企业总体资信状况欠佳。中小企业所从事的大部分是竞争充分的劳动密集型行业，产品竞争能力和市场营销决定着企业的兴衰与存亡，降低经营成本是企业成功制胜的关键，而 资金不足则困扰着中小企业的继续发展。二期因为管理层与经营层的问题，中小企业产品竞争策略要明显优于企业发展战略。而在企业发展战略问题上，忽视企业的研发能力和信誉建设。中小企业存在的市场风险和信用风险，决定了其信贷偿还能力较差。
（二）银行方面原因分析。
1、中小商业银行的越位经营。在我国目前以国有商业银行主体，股份制商业银行，农村信用社为补充的简介融资体系中，如果说国有商业银行因长期为大中型国有企业服务的市场定位和偏向大城市、大企业、大项目的“三大”发展战略之惯性使然，而忽略对民营，中小企业的服务尚情有可原的话，那么以服务中小企业为市场定位的股份制商业银行，城市商业银行等区域性中小金融机构受利益驱使，也重大轻小，厚“强”薄“弱”，将自身的信贷服务对象定位于大中型绩优企业，则无疑是明显的“越位”经营。从严格意义上讲，至今在我国众多的银行机构中还没有真正专门服务于小小企业的银行。
2、商业银行在管理与技术上“力不从心”。众所周知，中小企业设计各行业、各领域，而且发展阶段、所有制、产业的不同，存在着巨大的个体差异。而且目前国内个商业银行尚未建立起一套科学、完善、成熟的且专门针对中小企业的信用评级体系和管理办法及相应的管理评估系统，故难以准确、即使、完整地把握中小企业的资信状况、偿债能力和经营动态。而且中小企业数量众多，商业银行人员配置不够，个体工作量大。在分理处一级、信贷员配置少、管户数量多，信贷员职责从市场拓展、贷前调查、上报审批、贷后管理到清收转化，工作负荷重，束缚了他们市场开拓的手脚。
3、责任追究与激励机制“失调”。随着商业银行经营理念的不断成熟和改制、改造的需要，各行纷纷重点治“质”。对基层行考核总是“质量”当头，对新增贷款出现风险的行往往“杀无赦，斩立决”，颇有“一丑遮百俊”之势。同样，对不能如期收回贷款的信贷人员也一般严处，并对信贷责任人实现终身责任制，但当其按时收回贷款时却又很少重奖，甚至没有奖励。这些做法，无疑使基层经营者和信贷员心有余悸，抑制了其培育、扶持中小企业的热情和积极性。“不求有功，但求无过”成为普遍心态。如目前虽已开放了贷款利率上限，但大多数基层行与信贷员放款时首先考虑的还是要确保贷款的绝对安全，不可能因为利率浮动幅度扩大能够给银行带来更高的利益去冒更大的风险，所以现行的考核激励机制使利率浮动幅度扩大政策失去了发挥效应的基础。
4、商业银行对中小企业发放贷款的成本高、风险大。金融业是特殊行业，经营的是资金这样一种特殊的商品，因此安全性、赢利性、流动性是商业银行的基本经营原则。并将安全性置于首位。国家对金融业制定了以较为严格的经营规则，保证商业银行资金的安全性、有效性及流动性，以有效避免金融危机给整个国民经济及社会带来的不利后果。金融理论认为，信贷市场是一个存在严重信息不对称的市场。中小企业所涉及的多为劳动密集型的竞争性行业，稳定性差，企业淘汰率高，加上财务报表不规范，银行对中小企业实际的经营状况和将来的赢利前景难以做出准确的判断。而商业银行将投资的安全性作为经营的基本原则，越来越追求马可茨式的有效投资边界，即在既定收益下的风险最小化或既定风险下的收益最大化。因此商业银行对中小企业贷款的态度并非不愿为，也非政策不允许，而是不敢为。
一般来说，中小企业借贷的特点是每笔贷款金额小、期限短，时效性、随意性大。商业银行对中小企业贷款从建立信贷关系、调查、审查、发放、贷后检查和贷后管理，需花费大量的人力和财力。据测算：中小企业贷款成本大约为大型企业的5倍。
现在有不少理论工作者和政府部门指责商业银行在贷款上“嫌贫爱富“，对一般性中小企业贷款支持不积极，把中小企业融资难归于商业银行不贷款，其实，这是一种无视商业银行本质，脱离客观实际的外行话。
姐姐中小企业融资难的思路和建议
虽然中小企业在融资问题上存在着许多现实原因，也非短期内所能解决，但随着中小企业的迅速发展，政府应为中小企业融资搭建平台，建立有利于中小企业融资的外部环境，商业银行业必须对中小企业实施积极的信贷导向政策，努力为中小企业提供融资支持。下面综合中小企业融资难的问题，主要就商业银行和政府的角度谈一下解决融资难的问题的方法。
（一）、进一步提高解决中小企业融资难的重要性和紧迫性的认识。中小企业在充当经济增长主体、创造就业机会以及优化调整产业结构方面的独特功能为中国所认可，因此支持中小企业发展，不仅是商业银行当前扩大资产规模和赢利总量的现实需要，也是商业银行为奖励培育金融资源和扩大中型客户，实现可持续发展的必由之路，还是实现社会稳定、经济可持续发展的客观要求。通过提高认识，进一步增强政府部门、财税部门、中央银行、商业银行切实解决中小城市企业融资难问题的责任心和积极性。
（二）、具体问题具体分析。不同类型、不同行业的中小企业具有不同的融资特点，一是政府和银行要在正常和时间操作中体现区别对待，其政策扶持的重点是有产品、有市场、有发展前景的符合国家产业政策的中小企业。对于污染环境、能源消耗高、质量低劣的中小企业，政府下决心采取必要的措施予以关闭。银行要根据国家产业政策调整的方向对部分经济过热的行业、夕阳产业和国家调控行业实行信贷退出，并根据企业的发展状况，在必要时予以清收。二是对于处于创业初期的中小企业，财税部门应给予减免营业税和所得税，政府部门应根据本地实际情况出台相关扶持中小企业发展的政策，增强中小企业的原始资本积累能力。银行应积极规范面筋借贷行为，积极支持和引导中小企业向亲属朋友等筹借生产经营资金，以解决中小企业自筹资金困难。
（三）、建立中小企业信用评价机构，健全信用制度。该机构可由人行牵头，汇集商业银行、工商、经贸、司法、税务等部门，对中小企业的合同信用、质量信用、劳动信用、环保信用、纳税信用、司法信用及企业法定代表人个人信息进行全面评价，以解决在融资问题中的信息不对称以致产生“逆向风险”和“道德风险”，同时也可减少商业银行贷款审查的难度和监督成本，减少交易的相关费用。逐步碱理中小企业良好的信用环境和秩序。
（四）、价款金融产品创新和加强金融服务。
1、商业银行应实施产品创新和服务创新、拓展金融渠道、努力满足中小企业全方位、多层次的金融产品和服务需求。对产品有市场有一定资产规模、科技含量高、效益好的中小企业可适当放宽贷款条件、扩大授信额度，对信用等级优良的中小企业可允许发放部分信用贷款。选择资信良好、产品供销状况稳定的企业，签发使用商业承兑汇票、办理贴现、转贴现和再贴现业务、价款企业资金周转，办理保付代理、包买票据、福费延等业务，以适应国内外统一市场的发展和企业多层次融资要求。
2、加强金融服务，增加信贷有效投入，建立一套符合当前实际的中小企业信用等级评级授信体系。严格掌握好中小企业第一还款来源，根据现金流量情况掌握贷款，开发适应中小企业业务发展的信贷业务品种，并简化审批环节和审批手续。
（五）、建立和完善中小企业担保机构。该担保机构可以是政策性，也可以是盈利性的；可以有政府出资，也可以鼓励社会资本投资创办，也可以由政府和企业共同出资组建。该机构应明确服务对象和担保范围，加你了评估和决策程序，制定风险防范措施。对该机构的设立与运行，政府应给予积极支持，减免相关税费及工商登记费等，使其能更好的为中小企业融资担保。
融资自查报告 篇7
按照苏州商务局《关于开展外资租赁企业排查清理涉嫌非法集资广告资讯信息活动工作的通知》的要求，针对我公司组织、参与、从事融资租赁活动进行了风险排查，并积极组织员工进行自查，立即组织员工进行集体学习，现将情况汇报如下：
一、学习文件精神内容
我公司组织公司业务和风控部共计8人，认真学习自我排查内容，树立高度工作责任心，做好维护正常金融秩序。认清参与非法集资的危害性，并教育员工必须严格遵守融资租赁和金融行业的各项制度，并自觉抵制非法集资。同时加强业务和员工行为排查，防范被非法集资、民间借贷所利用，切实防范因员工有意识或无意识参与或引发风险和案件的发生。此次排查，我公司未发现有嫌疑员工涉及非法集资行为，同时公司领导高度重视，认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓。
二、排查内容
公司再次组织全体员工进行了重点排查，每位员工写了自查报告，并上报家庭及配偶电话，便于了解员工8小时以外情况，采取多种排查方式，确保排查到每位员工、做到不留死角、不留空挡。做到每位员工是否有其他借贷关系或为他人担保借贷情况，以及是否有不良信用记录。并在办公室营造浓厚的`合规文化氛围，通过排查，将管理合规、员工合规、主动合规、合规融资创造价值深入人心。
三、排查结果
经过排查，我公司及13名员工未发现有非法集资、非法委托、非法理财、非法咨询等不正当行为。同时，公司组织“业务检查”“不规范经营行为排查”报告，以报告形式在季度汇报中进行梳理，就发现问题及时整改，有效提高公司内部管理水平。在今后工作中，我公司将继续加大执行力度，加强风险防控，确保我公司融资租赁业务及员工信用水平稳健运行。
四、排查总结
组织员工对非法集资相关知识及案例的学习，提高员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对融资租赁相关法规知识及《员工职业操守》的学习，有效强化员工法律和责任意识，使员工能够自觉抵制非法集资。
五、将来工作重点
我公司将进一步将强员工风险防范和职业道德教育，采取多种形式组织员工学习非法集资的案例，引导我公司员工认清危害性，吸取教训，确保此类案件不在我公司及员工身上发生。同时，将强职业道德教育，自我约束，树立国资融资租赁公司好形象。
江苏金茂融资租赁有限公司
xx年9月15日
融资自查报告 篇8
融资自查报告：为实现企业可持续发展而努力
自查报告：连接过去与未来的桥梁
在如今竞争激烈的商业环境中，企业要取得成功并实现可持续发展，必须具备稳定的资金支持。融资活动同时也伴随着一系列风险，例如财务风险、市场风险和法律风险等。为了确保企业在融资过程中能够应对这些风险，提供给潜在投资者和金融机构一个全面和准确的企业现状的描述，制定和提交一份融资自查报告是必不可少的。
融资自查报告是一份详细的企业情况报告，旨在提供给潜在投资者和金融机构对企业的内部和外部环境、财务状况、经营能力和风险管理能力等方面的深入了解。它类似于企业的自我剖析，通过对企业的全面检视，帮助企业管理层识别其优势和劣势，并确定改进和增强的方向。同时，融资自查报告还能够让潜在投资者对企业的投资价值有一个清晰和全面的认识，从而更好地做出决策。
融资自查报告应包括以下几个关键部分：企业概述、财务状况、市场分析、经营能力以及风险管理。企业概述应该包括企业的背景信息、历史发展、组织结构和经营范围等方面的内容，以便潜在投资者和金融机构对企业有一个整体的了解。财务状况是评估企业融资能力和偿债能力的重要依据，报告需要详细列出企业的财务指标、资产负债表、现金流量表等财务数据，并分析其变化趋势和前景展望。市场分析部分要介绍企业所处的市场环境和竞争态势，分析市场需求、消费者行为和竞争对手的策略，以便准确评估企业的市场前景。经营能力是潜在投资者和金融机构最关心的一个方面，报告需要描述企业的运营模式、产品或服务的创新、生产能力和销售网络等，并提供销售和市场份额的数据，以证明企业具备实现增长的潜力和能力。风险管理部分需要列举和分析可能对企业经营和财务状况产生负面影响的风险，并提供相应的风险管理策略和措施，以保证潜在投资者和金融机构对企业的信心。
融资自查报告不仅仅是一份披露企业状况的文件，更是企业自我革新和发展的契机。通过自查报告，企业能够全面认识自身的优势和不足，了解企业在不同方面的风险和挑战，并在此基础上制定相应的策略和计划。同时，融资自查报告也是企业与潜在投资者和金融机构建立良好关系的重要工具。当企业能够提供详尽准确的自查报告时，投资者和金融机构会更愿意与企业合作，为企业提供稳定的资金支持，促进企业的可持续发展。
融资自查报告是企业在融资过程中必不可少的一环。它既是对企业内外部环境的全面调查和分析，又是企业管理层思考和规划的契机。通过认真编制和提交融资自查报告，企业可以为潜在投资者和金融机构提供一个全面和准确的企业现状描述，增加对企业的投资信心，进而获得稳定的资金支持，实现长期的可持续发展。
融资自查报告 篇9
个人客户经理部关于员工涉及社会融资行为的自查报告
根据《xx银监局关于银行员工涉及社会融资行为风险提示的通知》精神，依据总行的工作要求，为全面摸清非法集资活动的基本情况，加大非法集资风险预警和处置工作力度，维护正常经济金融秩序和社会稳定，xx支行决定在全行范围内开展一次
非法集资风险排查。现就个人客户经理部的自查情况汇报如下：
此次排查重点是本部门员工及配偶是否组织、参与、策划、介绍民间借贷、非法集资等活动，对员工自查、互查、排查、检查中发现的有关非法集资线索逐条调查，核实上报。全面排查时间为2022年1月10日至20日。
非法集资活动排查范围主要在以下方面进行：一是以办学、办实业为名，承诺回报，非法向社会公众集资的；二是以返租、代管、代养等形式销售商品或收取保证金进行非法集资的；三是以保护生态环境、发展绿色产业、民间资金造林为幌子，许诺高额回报，进行非法集资的；四是以预售、合作经营、投资入股或加盟承诺回报为名，收取定金、股金、加盟费，非法向社会公众集资的。
通过问卷调查的回收情况来看，我部门员工及配偶没有从事
或参与民间借贷或社会集资活动情况；没有参与投资公司、典当行、小额贷款公司、担保公司、寄售行等涉及民间借贷的中介机
构或其他企业；没有为民间借贷提供担保或充当中介；没有利用职务便利获取低息贷款高息贷出；没有与社会人员频繁发生资金往来或大额借贷；没有与客户串通使用虚假资料获取银行信用；没有家庭成员及亲属参与民间借贷或非法融资。
通过此次排查工作，使我们深刻认识到非法集资、民间借贷及违规担保等活动的严重危害性，进一步加强对员工的教育，不断完善内部管理，坚决杜绝各种形式的员工参与违规违法活动，切实维护社会稳定，力争把非法集资活动消灭在萌芽状态。
个人客户经理部
2022年1月20日篇二：民间融资活动自查报告
关于严禁银行业金融机构及其从业人员
参与民间融资活动自查报告
联社：
按照上级通知，我社迅速组织所有员工按要求进行自查，在自查的基础上成立领导组进一步排查，现将排查结果汇报如下。xx信用社共有在职员工20人，各自对其经手的业务进行了全面自查，各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实有效，及对员工8小时外行为排查。
经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构、向他人提供与自己经济实力不符的个人担保、向民间借贷资金提供担保、无允许非本社员工以各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活
动。通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来抓，保持持续、严密的防控态势，提前做好风险处置预案，并通过加强对账、走访客户、加大常规及专项审计力度等多种形式。内查外核，进一步防范案件风险。xx信用社
2022年8月篇三：学习非法集资活动自查报告
江苏金茂融资租赁有限公司关于排查非法集资活动 的风险自查报告
按照苏州商务局《关于开展外资租赁企业排查清理涉嫌非法集资广告资讯信息活动工作的通知》的要求，针对我公司组织、参与、从事融资租赁活动进行了风险排查，并积极组织员工进行自查，立即组织员工进行集体学习，现将情况汇报如下：
一、学习文件精神内容
我公司组织公司业务和风控部共计8人，认真学习自我排查内容，树立高度工作责任心，做好维护正常金融秩序。认清参与非法集资的危害性，并教育员工必须严格遵守融资租赁和金融行业的各项制度，并自觉抵制非法集资。同时加强业务和员工行为排查，防范被非法集资、民间借贷所利用，切实防范因员工有意识或无意识参与或引发风险和案件的发生。此次排查，我公司未发现有嫌疑员工涉及非法集资行为，同时公司领导高度重视，认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓。
二、排查内容
公司再次组织全体员工进行了重点排查，每位员工写了自查报告，并上报家庭及配偶电话，便于了解员工8小时以外情况，采取多种排查方式，确保排查到每位员工、做到不留死角、不留空挡。做到每位员工是否有其他借贷关系或为他人担保借贷情况，以及是否有不良信用记录。并在办公室营造浓厚的合规文化氛围，通过排查，将管理合规、员工合规、主动合规、合规融资创造价值深入人
心。
三、排查结果
经过排查，我公司及13名员工未发现有非法集资、非法委托、非法理财、非法咨询等不正当行为。同时，公司组织“业务检查”“不规范经营行为排查”报告，以报告形式在季度汇报中进行梳理，就发现问题及时整改，有效提高公司内部管理水平。在今后工作中，我公司将继续加大执行力度，加强风险防控，确保我公司融资租赁业务及员工信用水平稳健运行。
四、排查总结
组织员工对非法集资相关知识及案例的学习，提高员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对融资租赁相关法规知识及《员工职业操守》的学习，有效强化员工法律和责任意识，使员工能够自觉抵制非法集资。
五、将来工作重点
我公司将进一步将强员工风险防范和职业道德教育，采取多种形式组织员工学习非法集资的案例，引导我公司员工认清危害性，吸取教训，确保此类案件不在我公司及员工身上发生。同时，将强职业道德教育，自我约束，树立国资融资租赁公司好形象。
江苏金茂融资租赁有限公司
2022年9月15日篇四：融资担保公司规范整顿工作自查报告 融资担保公司规范整顿工作自查报告
为贯彻落实党的十七大精神，按照科学发展观的要求，根据东政办发【2022】55号《东营市人民政府办公室关于开展全市融资性担保公司规范整顿工作的通知》精神，按照区经信委统一部署，结合本协会实际情况，对融资性担保工作进行了全面的自查，并以此为契机，查找自身不足，推动了巾帼文明岗创建活动的深入开展，督促进一步完善风险控制工作。现将自查情况报告如下：
一、市场准入规范整顿。
1、经自查，自2022年5月注册本协会以来，注册资金1000万全部为社团法人独自现金出资，所有资金正在银行和协会运营的进出流动中。不存在虚假注资和抽逃资金行为。截止2022年7月，我协会统计共服务协会会员50余次，其中企业17家，个人20余名。
2、协会组织机构设立为5各部门，分别是：秘书处、客服部、法律咨询部、办公室、财务部；施行组织结构及职责分工名且，按职责管理制实施日常工作。
3、内部控制规则是公司为实现风险控制的目标，担保协会建立了一整套完善的内控体系，内控制度主要以会计控制和管理控制为主，确保了协会经营活动的效率性、安全性、真实性、经营信息和财务报告的可靠性，保护了协会投融担
保的安全和完整。两部分制度是相互对应、相互制约，各自由不同的管理阶层和部门负责，避免了内部人控制和流于形式。
4、为了提高担保协会的质量、防范和降低管理风险，切实保障会员者的利益，担保协会建立了一套完整的风险控制机制以及风险管理制度。
（1）．协会设有风险控制审核跟踪小组，负责从整体上控制运作中的风险。内部风险控制涵盖协会经营管理各个环节，建立了顺序递进、权责明确、严密有效的三道监控防线。它由各职能部门制定，协会会长、秘书长审阅和批准修改。
（2）．制定风险控制管理制度。主要包括：严格按照法律法规和合同规定的担保协会细则进行执行，坚持独立原则，分账管理，实行制度集中，每笔业务都须有书面记录并加盖时间章；加强内部信息控制，严防重要内部信息泄露等。(3).具体风险管理控制方面，协会将根据自己所管理的规模、对担保协会业务把握程度来决定业务数量和配比。与银行之间施行担保、反担保债权互联制，债权人提供担保的同时又反过来要求债权人提供担保行为，靠深入的研究，对掌握的所有信息变动预见和流动性的保持，来防范外部风险管理。
二、业务范围规范整顿。
1、本协会的业务范围：在国家有关政策指导下，开展信用互助，提高企业的信用等级，服务于发展企业；组织开展企
业会员之间的互保、联保、中介服务；通过会议、刊物、研讨、咨询、培训、国内外信息交流等，促进中小企业的发展提高；协调会员与银行及其他机构之间的关系，探索多种途径解决会员企业互助问题；逐步建立会员的资信档案，面向会员提供担保服务。
2、担保协会切实从实际出发合法经营担保协会的职责和业务范围内工作，杜绝一切偏离主业务现象及非法借贷和非法融资等行为，杜绝板报资金的不合理运用，杜绝了担保资金运用存在风险隐患等现象。
三、经营行为规范整顿
1、东营区工商业资信担保协的组要业务是负责协会会员之间、银行和企业之间信用互助的正常进行和风险承担，完全按照担保协会的营业范围规范操作。
2、担保协会根据日常担保业务的进行，全部按照《协会章程》、按有关规定合理的进行准备金提取和风险集中的要求进行。相关业务的进行均以合理合法的手段操作实施，坚决杜绝了实施不正当竞争手段，由于协会是以信用互助为主要经营手段，所以不存在暴力追债等行为。
四、高管和从业人员队伍规范整顿
1、工商业资信担保协会的会长、秘书长、经理主任等学历均为大专以上文凭，均参加过信用担保职业道德行为的教育培训和信用师资质等级的报名考试，财务人员按财务法规定及
时参加财务职业道德规范的培训。
2、东营区工商业资信担保协会的全体员工均无违法违纪行为出现，从业人员均凭有关证书录用上岗，所有从业人员完全具备担保协会规定的资格条件。
以上为东营市东营区工商业资信担保协会的自查内容，总之，担保协会在区经贸局的领导和指导下，在社会需求的有利环境中，在全体从业人员的努力下，会更加完善、更加高效、更加规范、更加顺利的开展协会的各项工作。篇五：融资性担保机构关于经营风险和风险排查的自查报告
融资性担保机构关于违法违规经营和风险
排查报告 ****省担保机构规范整顿工作领导小组办公室： *********公司经*****批准，于2022年3月25日注册成立，注册资本9亿元，属国有控股的政策性担保机构，控股股东为*****。主要经营范围为：融资担保，投资担保，咨询服务。
根据国家融资性担保业务监管部际联席会议《关于部分融资性担保机构违法违规经营的提示和开展风险排查的函》（融资担保函?2022?3号）要求，我公司高度重视，对2022年3月31日至2022年8月31日发生的所有经营业务和资本金情况进行了全面自查，现将自查情况报告如下：
一、注册资本金落实情况
截止2022年8月31日，我公司注册资本9亿元，实收注册资本9亿元。货币资本全部用于公司日常经营，未有通过应收帐款、委托贷款或其它投资等方式变相抽走资本金，而后从事高风险经营活动的行为，未有将资本金超比例投资或用于发放委托贷款的行为。
二、客户保证金管理情况
根据《融资性担保业务监管部际联席会议关于规范融资性担保机构客户担保保证金管理的通知》（融资担保发?2022?1号），我公司及时制定了《客户担保保证金管理办法（试行）》，明确客户保证金收取、退还及代偿的标准、条件和程序以及专户管理等要求，根据业务经营需要，在招行、广发、建行等8家银行开立了“存入保证金”专户，专门用于客户保证金的收取、退还和代偿，确保专款专用。
三、实际控制人模式和关联交易的问题
我公司控股股东为******，出资金额*****亿，占注册资本的40%，未有通过其他公司代持股份的方式跨区域设立担保机构掩盖实际控制人身份的行为，与控股股东不存在关联交易等行为。我公司未有非法吸收公众存款或非法集资的行为，不存在股东因个人借款、应付帐款、应付承兑款而负有巨额债务的行为。
四、风险代偿情况 裁止2022年8月31日，我公司累计发生代偿2笔，金额945万元，已收回代偿1笔，金额562万元，期末代偿笔数1笔，代偿余额383万元，对担保业务中出现的贷偿按规定履行了正常的代偿手续，未有通过向担保客户发放委托贷 款置换银行贷款等方式掩盖代偿风险。
融资自查报告 篇10
根据XXXX（XXXXXX）[XX]XX号，《关于开展贸易融资自查并加强管理的通知》要求，为进一步加强我行贸易融资业务的操作风险和内控合规管理、促进业务健康有序发展，我行围绕着贸易融资还款的“自偿性”、监控的“特定化”与收放的“及时性”，有重点、有针对性地对贸易融资业务的资金回流及时性、交易背景的真实性、法律文本的合规性、完整性等情况进行了自查，现在有关情况反馈如下：
本次我行对涉及贸易融资产品的业务和客户经理的后期管理工作展开了全面的自查，按照自查方案要求，我行涉及的贸易融资的产品有国内商业发票贴现和国内融信达产品，共涉及XX家公司客户，截止XX月底余额为XX万元。具体自查情况如下：
一、国内商业发票贴现业务
截止XX底XX公司在我行仍有余额国内商业发票
贴现业务共XX笔，合计金额：XX万元。明细如下表：
国内商业发票贴现业务一览表
发票号：_________________
发票金额:_________________
融资金额:_________________
放款日:____年____月_____日
到期日:____年____月_____日
合计
1、XX有限公司与我行合作有XX年时间、该公司资信状况和履约能力较好，在以往类似的贸易过程中从未出现与贸易伙伴发生纠纷等问题。
2、经核查，XX公司与买方XX公司常年有贸易关系，且买方的经营状况、财务状况、偿付能力、盈利能力、及抗风险能力较好、并能够履行合约及时付款。
3、我行对XX公司商贴交易项下的商业单据进行一致性审核，（付款人与商业单据名称一致）确保贸易背景的真实性。
二、国内融信达产品
今年XX月我行批复XX公司国内融信达产品XX万元额度，该客户使用情况如下：
融信达业务一览表
融信达
已发放/融资金额:___________
占用总量:___________________
起始日:____年____月_____日
到期日:____年____月_____日
合计
1、XX公司该笔融信达为银保创新信用险产品项下业务，我行已与客户、中银保三方签订了赔款转让协议，该笔业务金额占用了中银保在我行的授信额度。
2、我行已对XX公司与进口商项下的商务合同及贸易单据进行审核，确保贸易背景的真实性以及应收账款在保单的承保范围内。
3、我行叙作完成该笔业务后，对借款人的贸易及资金流情况进行了跟踪，目前该公司持续与新余钢铁股份有限公司发生业务往来，目前回笼资金全部为上半年业务。根据贸易融资的收放“及时性”我行将继续关注该公司资金回笼情况，确保融资业务项下款项资金一回笼立即归还我行。
三、后期管理工作安排及重点措施
1、加强对贸易融资业务管理办法的学习以及规范相关业务操
作的准确性、合规性。实行差错奖惩制度与经办客户经理绩效挂钩，对于一些屡查屡犯的问题，一旦出现，绝不姑息。
2、加强监管贸易融资买卖双方资信状况、经营状况、偿付能力、及抗风险能，核实商业单据的一致性，确保贸易背景的真实性，同时安排专职客户经理关注买方经营变化，着重落实买方按期付款及回流资金及时归还情况。